近日,北京、上海两地先后破获由境外金融机构主导的地下炒金炒汇案件,涉案人数均达千人,涉案金额上千万美元。警方提醒广大投资者,参与境外外汇黄金交易面临巨大的信用风险和交易风险,参与者的亏损比例超过九成,其中一些境外公司已涉嫌刑事犯罪。

　　3大核心风险

　　一些境外公司缺乏诚信

　　某不愿透露姓名的专家指出,参与境外金融交易需要得到有关部门的批准,没有得到批文的境外机构所进行的外汇和黄金交易均属于非法。很多所谓的“境外公司”虽然注册地在香港、新加坡等地,但实际上其主要业务和工作人员均在国内。他们利用高杠杆高回报的虚假宣传,有意隐瞒和淡化其中的巨大风险,令不明真相的投资者入套。当投资者把钱汇到境外账户,实际上这些钱如何操作,如何交易,投资者已经丧失了主动权。从近年破获的案件来看,不少地下炒金公司甚至从未将客户保证金投入境外市场,根本就不参与任何交易。客户以为参与的是一个公平的“赌局”,实际上被人设置了“圈套”。

　　资金流向不明

　　个人参与境外金融活动,不会使用人民币,只能使用境外货币,而全部投资行为在境外进行,某不愿透露姓名的专家指出,当投资者向境外账户转账汇款时,首先要看使用的资金是人民币还是境外货币。其次,参与境外金融交易需要使用指定的软件,而软件的稳定性直接关系到交易是否能够成功。有些不法机构使用假的行情软件,当投资者使用的时候才会发现,价格走势经常出现突发性的滑点,或者市场上没有迹象的时候价格突然滑动,而且在某一个时间段根本登录不上去,这些迹象都可能暗示该软件存在问题。有些机构甚至编造每天的交易数据蒙骗投资者,让投资者对赚钱信以为真,而实际上自己的资金早已不知去向。

　　交易缺乏监管

　　境外投资也分很多种,境外有可能是英国、美国,也可能是没有法律法规监管的国度。某不愿透露姓名的专家指出,不管这个公司叫什么名字,都应该仔细查询。比如说这家公司声称是在美国或者英国的做市商或者投资公司,就可以通过网络或者电话途径查询该国官方网站,看到底有没有这家公司,受不受该国法律监管？比如境外黄金投资公司,你可以到黄金交易所的官方网站查这家公司的合法注册信息,注册年限等。