| 荷银中国发现潜在不合规问题 |
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| 栏目：行业新闻 作者：深蓝国际集团 来源：Dbhk.org
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摘要：
这位银行家说，监管机构要求新的措施在12月底前实施，并说银行要到满足要求后才可以办理开户业务。这位人士说，违反规定有可能会导致暂停营业3个月。
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目前仍不清楚潜在问题的规模和性质。荷兰银行（中国）有限公司在中国拥有规模最大的外资银行业务之一，在华运营着18个零售银行网点。
荷兰银行（中国）有限公司发言人在声明中说，通过内部调查，我们确定在华中小企业银行业务内有很少一部分帐户存在潜在的不合规；我们立即采取行动，报告了有关部门，进一步的调查仍在进行中。
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| | 这位发言人拒绝就潜在的不合格提供进一步的细节，说该行仍在进行调查。
荷兰银行（中国）有限公司中小企业业务是苏格兰皇家银行计划向汇丰控股(HSBC Holdings PLC)出售的业务之一。苏格兰皇家银行希望向汇丰出售旗下中国零售银行网点和中小企业贷款业务，以及在印度和马来西亚的s售银行业务，而保留亚洲的批发银行业务和投行业务。据知情人士透露，目前交易仍在确定之中，尚待监管机构的批准。汇丰发言人拒绝置评。
中国银行监管机构开始收紧对外资银行向中小企业放贷的监管；随着外资银行试图扩大业务，中小企业贷款业务成为很多在华外资银行的重点。两位其他外资银行的银行家说，中国监管机构对他们说，正在敦促收紧对在华外资 ~务的监管，以回应公众对荷兰银行（中国）有限公司可能问题的担忧。
银行监管机构不愿证实此事，表示暂时无法回复有关荷兰银行（中国）有限公司潜在不合规问题或监管措施的传真问题。
荷兰银行（中国）有限公司说，正在提高自身标准，以对发现潜在不合规问题作出回应。该公司在声明中说，调查仍在进行中，出于对客户利益的考虑，我们推出了若干超过业内最佳范例的强化措施，以为我们客户的帐户提供更多的保护；不过该行没有提供这些措施的细节。
驻上海的一位欧洲银行家说，根据中国银监会新的条例草案，银行客户必须亲自去银行网点办理开户手续。尽管新的规定将适用于各类银行，但外资银行拥有的营业网点比中资银行要少得多，这限制了它们寻找客户的能力。一些外资银行只有一个营业地点。
条例草案还要求客户在开户时要对其进行录像。
这位银行家说，监管机构要求新的措施在12月底前实施，并说银行要到满足要求后才可以办理开户业务。这位人士说，违反规定有可能会导致暂停营业3个月。
监管机构11月中旬向外资银行发了一份内部通知，《华尔街日报》看过这份通知。上海银监局局长阎庆民在通知中敦促外资银行增加内部风险控制的人员数量、设立反欺诈部门。
阎庆民在通知中说，中国企业已经逐步成为外资银行的主要客户来源，不过很多外资银行在处理中国客户方面经验不足，特别是中小企业。外资银行没能辨识中国中小企业特有的潜在风险，为犯罪分子创造了机会。 |
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